تغريم أمريكان إكسبريس 350 مليون دولار بسبب إخفاقات في مكافحة غسل الأموال

فرض المنظمون الأمريكيون غرامة قدرها 350 مليون دولار على شركة أمريكان إكسبريس بعد تحقيق كشف عن أوجه قصور واسعة النطاق في الامتثال. وأشار المراقب المالي إلى انهيارات نظامية في ضوابط مكافحة غسل الأموال، مما أدى إلى تمرير مبالغ ضخمة غير مشروعة دون رصد لسنوات.

وفقاً للنتائج، فشلت الشركة في اكتشاف والإبلاغ عن حوالي 13 مليار دولار من المعاملات المشبوهة. وأكدت السلطات أن خوارزميات المراقبة غير الكافية وضعف الموظفين وبنية مراقبة المعاملات المعيبة أعاقت قدرة الشركة على تنبيه الوكالات الفيدرالية.

يؤكد هذا الإجراء الضغط التنظيمي المتزايد على المؤسسات المالية لتعزيز إجراءات "اعرف عميلك" (KYC). فشلت أنظمة الشركة في رصد الحسابات عالية المخاطر والمدفوعات عبر الحدود، مما سمح بتدفقات مالية غير مشروعة.

بموجب التسوية، ستقوم أمريكان إكسبريس بإصلاح هيكل إدارة مخاطر الامتثال والخضوع لرقابة مستقلة، مع إجراء مراجعات تاريخية شاملة للمعاملات السابقة لتحديد أي تعرض لشبكات غسل الأموال.