الذكاء الاصطناعي في الصناعات الخاضعة للتنظيم: بنك أوف أمريكا وستاندرد آند بورز حول المكاسب الضخمة ومخاطر التسرع

في قمة Fortune AIQ الأخيرة في نيويورك، شارك كبار المسؤولين التنفيذيين من بنك أوف أمريكا (BofA) وستاندرد آند بورز (S&P Global) رؤى حاسمة حول دمج الذكاء الاصطناعي في القطاعات المالية الخاضعة لرقابة صارمة. وأكد هاري جوبالاكريشنان، الرئيس التنفيذي للتكنولوجيا والمعلومات في بنك أوف أمريكا، وسالي مور، الرئيس التنفيذي للعملاء في S&P Global، أنه على الرغم من أن الذكاء الاصطناعي يوفر إمكانات تحويلية، فإن الخطأ الأكثر شيوعاً الذي ترتكبه المؤسسات هو التسرع في تنفيذه كحل أول دون تقييم البدائل الأبسط والحتمية أولاً. وتعمل كلتا المؤسستين حالياً على إدارة التوازن الدقيق بين الاستثمار التكنولوجي القوي وإدارة المخاطر الصارمة المطلوبة في التمويل العالمي.

يعمل بنك أوف أمريكا على توسيع جهوده في مجال الذكاء الاصطناعي بشكل كبير، مع خطط لمضاعفة ميزانية الذكاء الاصطناعي في العام المقبل. وأشار الرئيس التنفيذي برايان موينيهان إلى أن 140 حالة استخدام حالية للذكاء الاصطناعي قد ولدت بالفعل 800 مليون دولار من الفوائد مقابل 400 مليون دولار من التكاليف. يستخدم البنك عملية مراجعة مخاطر صارمة مكونة من 16 ركيزة لكل مشروع، تغطي مخاوف تتراوح من التحيز إلى الملكية الفكرية. وفي الوقت نفسه، قامت S&P Global، مستفيدة من استحواذها على شركة Kensho في عام 2018، بإعادة هيكلة أعمالها لإعطاء الأولوية لدقة البيانات وقابليتها للتدقيق. وسلطت سالي مور الضوء على حالة ساعدت فيها S&P بنكاً من الدرجة الأولى على زيادة دقة العمليات من 60% إلى 98% مع تسريع جداول الإنتاج ست مرات، مما يثبت أن وكلاء الذكاء الاصطناعي المستهدفين يمكنهم تقديم نتائج قابلة للقياس وذات تأثير عالٍ.

تمتلك كلتا الشركتين جذوراً تاريخية عميقة في الصناعة المالية، مما يشكل نهجهما الحذر تجاه الابتكار. يستخدم بنك أوف أمريكا الذكاء الاصطناعي منذ أكثر من عقد من الزمان، بدءاً من نماذج كشف الاحتيال، وقد نجح مساعده الافتراضي، إريكا، في إدارة أكثر من 3.6 مليار معاملة. وتعتبر S&P Global، وهي مؤسسة عمرها 160 عاماً، البيانات بمثابة العملة الأساسية للذكاء الاصطناعي. من خلال إنشاء مكتب رئيسي للعملاء ومختبرات متخصصة، تضمن S&P أن عمليات نشر الذكاء الاصطناعي الخاصة بها ليست مجرد تجارب، بل مدمجة بعمق في سير عمل عملائها البالغ عددهم 60 ألفاً حول العالم، مما يضمن بقاء كل نموذج قابلاً للتتبع وموثوقاً.

إن تداعيات هذه التحولات التكنولوجية عميقة، حيث تؤثر على كل شيء بدءاً من إنتاجية القوى العاملة وصولاً إلى الاستقرار المالي النظامي. وحذر جوبالاكريشنان من أن الصناعة يجب أن تظل يقظة فيما يتعلق بالأمن، مشيراً إلى أنه مع تحسن نماذج الذكاء الاصطناعي في تحديد نقاط الضعف في البرمجيات، يجب على الشركات إعطاء الأولوية للتطوير الآمن بغض النظر عن مستوى اعتمادها للذكاء الاصطناعي. علاوة على ذلك، فإن فشل مؤسسة أصغر يمكن أن يقوض ثقة الجمهور في النظام المالي بأكمله. ونتيجة لذلك، تدعو كلتا الشركتين إلى نهج 'الإنسان في الحلقة'، لضمان عمل الذكاء الاصطناعي كأداة مساعدة بدلاً من كونه بديلاً مستقلاً للحكم المهني.

وبالنظر إلى المستقبل، فإن الإجماع بين قادة الصناعة هؤلاء هو أن مستقبل الذكاء الاصطناعي في التمويل يكمن في 'الذكاء المضمن' والاستخدام الاستراتيجي للوكلاء المساعدين. بدلاً من السعي وراء الاستقلالية الكاملة، تركز الشركات على تعزيز القدرات البشرية لخدمة العملاء بشكل أكثر فعالية. ومع نضوج البنية التحتية للتحكم، ستصبح القدرة على توقع احتياجات العملاء وتقديم حلول دقيقة ومبنية على البيانات هي العامل الرئيسي للتميز في مشهد مالي يزداد تشابهاً. يتطلب الطريق إلى الأمام استراتيجية منضبطة ومستقلة عن النموذج تعطي الأولوية للأداة المناسبة للمهمة المحددة على مجرد السعي وراء أحدث الاتجاهات التكنولوجية.