American Express zahlt 350 Millionen Dollar Strafe wegen Geldwäsche-Versäumnissen

US-Regulierungsbehörden haben American Express nach einer Untersuchung wegen massiver Compliance-Mängel zu einer Geldstrafe von 350 Millionen Dollar verurteilt. Die Aufsichtsbehörde stellte systemische Fehler bei der Geldwäscheprävention fest, durch die über Jahre hinweg große Mengen potenziell illegaler Gelder unbemerkt blieben.

Laut den Ergebnissen versäumte es der Zahlungsriese, verdächtige Transaktionen im Wert von geschätzt 13 Milliarden Dollar zu melden. Unzureichende Überwachungsalgorithmen, zu wenig Personal und eine fehlerhafte Infrastruktur zur Transaktionsüberwachung verhinderten die Meldung an Bundesbehörden.

Dieser Schritt unterstreicht den wachsenden regulatorischen Druck auf Finanzinstitute, ihre „Know Your Customer“- (KYC) und Anti-Geldwäsche-Vorschriften zu verschärfen. Die Systeme von Amex versagten regelmäßig bei der Erkennung von Hochrisikokonten und grenzüberschreitenden Zahlungen, wodurch illegale Finanzströme unkontrolliert fließen konnten.

Im Rahmen des Vergleichs muss American Express seine Compliance-Architektur grundlegend überarbeiten und sich einer unabhängigen Überwachung unterziehen. Zudem ist eine umfassende historische Prüfung früherer Transaktionen erforderlich, um verbleibende Risiken durch Geldwäschenetzwerke zu identifizieren.