Bank of America zu 1,2 Milliarden Dollar Strafe wegen Geldwäsche-Verstößen verurteilt

Das US-Finanzministerium hat gegen die Bank of America eine Rekordstrafe von 1,2 Milliarden Dollar wegen systemischer Mängel bei der Geldwäschebekämpfung (AML) verhängt. Die Strafe, die dritthöchste in der Geschichte des Ministeriums, folgt auf eine Untersuchung des FinCEN zur mangelnden Meldung kritischer Sicherheitsrisiken.

Finanzminister Scott Bessent betonte, die Fahrlässigkeit der Bank habe das US-Finanzsystem gefährdet. Die Bank meldete verdächtige Transaktionen im Wert von über 5 Milliarden Dollar nicht rechtzeitig, wovon 1 Milliarde direkt mit Sicherheitsbedrohungen verknüpft war. Zudem verhängte das Office of the Comptroller of the Currency eine historische Strafe von 750 Millionen Dollar.

Die Bank of America hat eingeräumt, gegen den Bank Secrecy Act von 1970 verstoßen zu haben. Die Bank erklärte, bereits Milliarden in Compliance-Technologie investiert zu haben und eng mit den Regulierungsbehörden zusammenzuarbeiten, um die Mängel aus dem Jahr 2024 zu beheben.

Diese Maßnahme unterstreicht die verschärfte Aufsicht über Finanzinstitute. Die US-Regierung zielt darauf ab, illegale Finanzströme im Zusammenhang mit Terrorismus und organisierter Kriminalität durch die konsequente Bestrafung großer Akteure einzudämmen.