American Express multada con 350 millones de dólares por fallos en la prevención de blanqueo

Reguladores estadounidenses han multado a American Express con 350 millones de dólares tras descubrir deficiencias generalizadas en su cumplimiento normativo. El organismo supervisor citó fallos sistémicos en los controles contra el blanqueo de capitales, permitiendo el movimiento de grandes volúmenes de fondos ilícitos durante años.

Según los hallazgos, el gigante de los pagos no detectó ni reportó unos 13.000 millones de dólares en transacciones sospechosas. Algoritmos de vigilancia inadecuados, personal insuficiente y una infraestructura de monitoreo defectuosa impidieron alertar a las autoridades federales sobre comportamientos de riesgo.

Esta acción subraya la creciente presión regulatoria sobre las instituciones financieras para reforzar sus protocolos de "Conozca a su Cliente" (KYC). Los sistemas de Amex fallaron rutinariamente al detectar cuentas de alto riesgo y pagos transfronterizos, permitiendo flujos ilícitos sin control.

Bajo el acuerdo, American Express renovará su arquitectura de gestión de riesgos y se someterá a una supervisión independiente. Además, deberá realizar revisiones exhaustivas de transacciones pasadas para identificar cualquier exposición persistente a redes de blanqueo de dinero.