Bank of America multado con 1.200 millones de dólares por fallos en prevención de blanqueo

El Departamento del Tesoro de EE. UU. ha impuesto una multa récord de 1.200 millones de dólares a Bank of America por fallos sistémicos en sus protocolos contra el blanqueo de capitales (AML). Esta sanción, la tercera más grande en la historia del Tesoro, sigue a una investigación de FinCEN sobre la incapacidad del banco para mitigar riesgos de seguridad nacional.

El secretario del Tesoro, Scott Bessent, subrayó que la negligencia del banco expuso al sistema financiero a riesgos significativos. La entidad no reportó a tiempo más de 5.000 millones de dólares en transacciones sospechosas, de los cuales 1.000 millones estaban vinculados a amenazas de seguridad. Además, la Oficina del Contralor de la Moneda impuso una multa histórica de 750 millones de dólares.

Bank of America ha admitido violar la Ley de Secreto Bancario de 1970. La institución afirmó haber invertido miles de millones en tecnología de cumplimiento y colabora con los reguladores para resolver las deficiencias identificadas en 2024.

Esta acción se alinea con los esfuerzos federales para endurecer la supervisión financiera. El gobierno busca frenar el flujo de fondos ilícitos vinculados al terrorismo y al crimen organizado, enviando un mensaje claro a las grandes instituciones financieras.