جریمه ۳۵۰ میلیون دلاری امریکن اکسپرس به دلیل ضعف در نظارت بر پولشویی

رگولاتورهای ایالات متحده، شرکت امریکن اکسپرس را به دلیل نقص‌های گسترده در انطباق با قوانین، ۳۵۰ میلیون دلار جریمه کردند. این نهاد نظارتی از فروپاشی سیستماتیک در کنترل‌های ضد پولشویی خبر داد که منجر به جابجایی مبالغ کلان غیرقانونی طی چندین سال شده است.

طبق یافته‌ها، این غول پرداخت، ۱۳ میلیارد دلار تراکنش مشکوک را شناسایی و گزارش نکرده است. الگوریتم‌های ضعیف، کمبود نیروی انسانی و زیرساخت‌های ناقص، توانایی شرکت در هشدار به نهادهای قانونی را مختل کرده بود.

این اقدام نشان‌دهنده فشار فزاینده بر موسسات مالی برای تقویت پروتکل‌های «شناسایی مشتری» (KYC) است. سیستم‌های امریکن اکسپرس در شناسایی حساب‌های پرخطر و پرداخت‌های فرامرزی شکست خورده بودند.

طبق توافق، امریکن اکسپرس باید ساختار مدیریت ریسک خود را بازنگری کرده و تحت نظارت مستقل قرار گیرد. همچنین بررسی جامع تراکنش‌های گذشته برای شناسایی شبکه‌های پولشویی الزامی است.