جریمه ۱.۲ میلیارد دلاری بانک آمریکا به دلیل قصور در مبارزه با پولشویی

وزارت خزانه‌داری آمریکا بانک آمریکا، دومین وام‌دهنده بزرگ کشور، را به دلیل شکست‌های سیستماتیک در پروتکل‌های مبارزه با پولشویی (AML) ۱.۲ میلیارد دلار جریمه کرد. این سومین جریمه بزرگ تاریخ خزانه‌داری است که پس از تحقیقات شبکه اجرای جرایم مالی (FinCEN) در مورد ناتوانی بانک در گزارش ریسک‌های امنیت ملی اعمال شد.

اسکات بسنت، وزیر خزانه‌داری، تأکید کرد که سهل‌انگاری بانک سیستم مالی آمریکا را در معرض خطر قرار داده است. این بانک بیش از ۵ میلیارد دلار تراکنش مشکوک را به موقع گزارش نکرد که ۱ میلیارد دلار آن مستقیماً با تهدیدات امنیت ملی مرتبط بود. علاوه بر این، دفتر کنترل ارز نیز جریمه‌ای ۷۵۰ میلیون دلاری اعمال کرد.

بانک آمریکا به نقض عمدی «قانون رازداری بانکی» اعتراف کرده است. این نهاد اعلام کرد که میلیاردها دلار در فناوری‌های انطباق سرمایه‌گذاری کرده و در حال همکاری با رگولاتورها برای رفع نواقص شناسایی‌شده در دستور سال ۲۰۲۴ است.

این اقدام در راستای تلاش‌های فدرال برای تشدید نظارت بر مؤسسات مالی است. دولت آمریکا با هدف قرار دادن بازیگران بزرگ، قصد دارد جریان وجوه غیرقانونی مرتبط با تروریسم و جرایم سازمان‌یافته را محدود کند.