American Express condamnée à 350 millions de dollars pour des failles de lutte contre le blanchiment

Les régulateurs américains ont infligé une amende de 350 millions de dollars à American Express après la découverte de graves lacunes en matière de conformité. Le gendarme financier a pointé des défaillances systémiques dans les contrôles anti-blanchiment, permettant le transfert de fonds illicites pendant plusieurs années.

Selon l'enquête, le géant des paiements a omis de détecter et de signaler environ 13 milliards de dollars de transactions suspectes. Des algorithmes de surveillance inadaptés, un manque de personnel et une infrastructure défaillante ont entravé la capacité de l'entreprise à alerter les autorités fédérales.

Cette sanction souligne la pression accrue sur les institutions financières pour renforcer leurs procédures « Know Your Customer » (KYC). Les systèmes d'Amex n'ont pas réussi à signaler les comptes à haut risque et les paiements transfrontaliers, laissant passer des flux financiers illicites.

Dans le cadre de cet accord, American Express devra restructurer sa gestion des risques et se soumettre à une surveillance indépendante. La société doit également mener un examen approfondi des transactions passées pour identifier toute exposition résiduelle aux réseaux de blanchiment d'argent.