Bank of America condamné à 1,2 milliard de dollars pour des failles anti-blanchiment

Le Trésor américain a infligé une amende record de 1,2 milliard de dollars à Bank of America pour des défaillances systémiques dans ses protocoles de lutte contre le blanchiment d'argent (AML). Cette sanction, la troisième plus importante de l'histoire du Trésor, fait suite à une enquête du FinCEN sur l'incapacité de la banque à signaler des risques critiques pour la sécurité nationale.

Le secrétaire au Trésor, Scott Bessent, a souligné que la négligence de la banque a exposé le système financier américain à des risques majeurs. La banque n'a pas signalé à temps plus de 5 milliards de dollars de transactions suspectes, dont 1 milliard lié à des menaces sécuritaires. L'Office of the Comptroller of the Currency a ajouté une amende historique de 750 millions de dollars.

Bank of America a admis avoir violé la loi sur le secret bancaire de 1970. L'institution a déclaré avoir investi des milliards dans la technologie de conformité et collabore avec les régulateurs pour corriger les lacunes identifiées en 2024.

Cette action s'inscrit dans une volonté fédérale de durcir la surveillance des institutions financières. Le gouvernement vise à endiguer les flux illicites liés au terrorisme et au crime organisé en responsabilisant les acteurs majeurs du secteur.