American Express'e kara para aklama denetimi eksikliği nedeniyle 350 milyon dolar ceza

ABD'li düzenleyici kurumlar, yaygın uyumluluk eksikliklerinin ortaya çıkmasının ardından American Express'e 350 milyon dolar ceza kesti. Finansal denetleyici, şirketin kara para aklamayı önleme kontrollerindeki sistemsel bozuklukların, yıllarca büyük miktarda yasa dışı fon hareketinin fark edilmemesine yol açtığını belirtti.

Düzenleyici bulgulara göre, ödeme devi yaklaşık 13 milyar dolarlık şüpheli işlemi tespit edip raporlamadı. Yetersiz izleme algoritmaları, zayıf uyumluluk personeli ve hatalı işlem izleme altyapısı, şirketin federal makamları uyarma yeteneğini ciddi şekilde zayıflattı.

Bu yaptırım, büyük finans kuruluşları üzerindeki "Müşterini Tanı" (KYC) ve Banka Gizliliği Yasası önlemlerini güçlendirme baskısını artırıyor. Amex'in sistemleri, yüksek riskli hesapları ve sınır ötesi ödemeleri rutin olarak tespit edemeyerek yasa dışı finansal akışların denetimsiz kalmasına neden oldu.

Anlaşma kapsamında American Express, uyumluluk risk yönetimi mimarisini elden geçirecek ve bağımsız denetime tabi tutulacak. Şirket ayrıca, kara para aklama ağlarına yönelik olası riskleri belirlemek için geçmişteki raporlanmamış işlemlerin kapsamlı incelemesini yapacak.