Bank of America'ya kara para aklama ihlalleri nedeniyle 1,2 milyar dolar ceza

ABD Hazine Bakanlığı, ülkenin en büyük ikinci kredi kuruluşu olan Bank of America'ya kara para aklamayı önleme (AML) protokollerindeki sistemik başarısızlıklar nedeniyle 1,2 milyar dolarlık rekor bir ceza kesti. Hazine tarihinin en büyük üçüncü cezası, FinCEN'in bankanın ulusal güvenlik risklerini bildirememesine ilişkin soruşturmasının ardından geldi.

Hazine Bakanı Scott Bessent, bankanın ihmalinin ABD finans sistemini ciddi risklere maruz bıraktığını vurguladı. Banka, 5 milyar doları aşkın şüpheli işlemi zamanında bildiremedi; bunun 1 milyar doları doğrudan ulusal güvenlik tehditleriyle bağlantılıydı. Ayrıca, Para Birimi Denetleme Ofisi 750 milyon dolarlık rekor bir ceza daha uyguladı.

Bank of America, 1970 Banka Gizliliği Yasası'nı kasten ihlal ettiğini kabul etti. Kurum, uyum teknolojilerine milyarlarca dolar yatırım yaptığını ve 2024 tarihli rıza emrinde belirtilen sorunları çözmek için düzenleyicilerle iş birliği içinde olduğunu açıkladı.

Bu yaptırım, finansal kuruluşlar üzerindeki denetimi sıkılaştırmaya yönelik federal çabalarla uyumludur. ABD hükümeti, büyük finansal oyuncuları sorumlu tutarak terörizm ve organize suçlarla bağlantılı yasa dışı fon akışını engellemeyi hedefliyor.